Central de Ajuda SGE

CONSIDERAÇÕES INICIAIS

A operação com boletos bancários na modalidade “registrada” requer o envio de um arquivo ao banco, denominado “arquivo remessa”. Este arquivo contém todas as informações do título, como por exemplo, o nome do cliente, CPF, endereço completo, valor do documento, data de vencimento, multa, juros etc.

Nota: a carteira registrada muitas vezes permite à empresa antecipar valores junto ao banco (empréstimo), assim como cobrar em cartório (protestar) um título vencido e não pago pelo cliente. Para maiores informações acerca destes serviços, consulte seu gerente.

Atenção! Ao utilizar carteiras registradas, o banco poderá inativar títulos vencidos após um determinado período, que é conhecido como “decurso de prazo”. Após este período, pode haver incidência de tarifas e normalmente o cliente precisará de um novo título para pagamento. Consulte seu gerente e avalie os melhores prazos e tarifas para este serviço.

MODELO OPERACIONAL
Com o intuito de facilitar o entendimento por parte dos operadores, o diagrama abaixo traz uma representação simples e funcional do modelo de Troca de Arquivos:

Nota: a única diferença para a carteira NÃO registrada é a etapa de geração do arquivo remessa. Nas carteiras sem registro, a empresa emite os boletos e NÃO precisa gerar o arquivo remessa para posterior envio ao banco.

PRÉ-REQUISITOS

Como pré-requisito, o usuário precisa ter acesso à funcionalidade - localizada no menu “Financeiro”, opção “Remessa de Títulos” e pelo menos uma carteira de cobrança configurada para operação registrada. Caso não tenha nenhuma carteira com registro de títulos, solicite ao gerente de sua conta e informe ao nosso suporte os dados bancários.

INICIANDO O PROCESSO

A primeira ação será gerar as parcelas e os boletos para os clientes, lembrando que este procedimento não é tratado neste documento. Em seguida, o usuário deverá acessar o menu “Financeiro”, “Remessa de Títulos” e, então será possível visualizar a interface de geração das remessas:

DEFININDO AS OPÇÕES

Selecione na primeira caixa a carteira para a qual deseja gerar o arquivo remessa e, caso não esteja disponível, entre em contato com nosso suporte. Em seguida, defina a data de vencimento/emissão dos títulos ou, deixe em branco para gerar todos que estão prontos para envio.

Nota: o filtro de datas permite que o usuário defina quais títulos serão enviados, já que nem sempre há a necessidade de enviar todos em um único lote. Há casos, por exemplo, de empresas que registram os títulos com vencimentos para os próximos três meses.

A opção “Local de Impressão” define aonde será impresso o boleto. Caso o usuário opte por “Cliente/Empresa”, significa que os boletos estarão disponíveis para impressão no próprio sistema (SGE) ou no Portal do Cliente. Esta é a opção padrão e a mais utilizada. Em contrapartida, ao escolher “Banco”, a remessa será enviada com a instrução de impressão e envio pelo Banco, ou seja, a instituição bancária fará a impressão e envio do documento pelo correio para cada cliente. Ainda assim, o documento poderá ser impresso no sistema (SGE) ou no Portal do Cliente.

Na linha seguinte, defina se haverá protesto do título ou negativação do cliente em caso de atraso.

Atenção! Para que a opção de impressão e envio pelo Banco funcione, o serviço precisa estar disponível e ativo em sua carteira de cobrança. O mesmo se aplica ao protesto do título ou negativação do cliente. Para maiores informações acerca destas modalidades, consulte seu gerente.

GERANDO O ARQUIVO REMESSA

Após definir a carteira e todas as opções, aperte o botão “Gerar Remessa”. Neste momento, o arquivo será gerado e o sistema disponibilizará um link para download: “Clique aqui para salvar o arquivo de remessa”. Baixe o arquivo em sua área de trabalho ou em alguma pasta para uso posterior. Caso se esqueça de efetuar o download, solicite ao nosso suporte o envio do arquivo.

ENVIANDO O ARQUIVO AO BANCO

Algumas instituições possuem o sistema de internet banking, que dispensa a instalação de sistemas locais e facilita o envio dos arquivos. Já em outros bancos, é necessário um módulo ou sistema de gerenciamento. Trataremos cada caso a seguir e o processo é bem simples.

BRADESCO, ITAÚ, SANTANDER, HSBC, BANCO DO BRASIL

Acesse o internet banking e localize as opções de transferência de arquivos, troca de arquivos, cobrança ou similares. Em virtude da constante atualização destes sistemas, sugerimos que entre em contato com o suporte à Cobrança do banco e informe-se sobre estas opções. Envie o arquivo e verifique se o internet banking reporta erros no processo. Caso isto ocorra, entre em contato com o suporte SGE.

Atenção! As carteiras de cobrança já estão homologadas junto aos bancos, portanto se o operador questionar este processo, informe que isto já foi feito.

CAIXA ECONÔMICA

Entre em contato com o suporte à Cobrança do banco e informe-se sobre a pasta de arquivos remessa. Ao ser informado sobre a sua localização, coloque o arquivo gerado nesta pasta e faça o envio. Envie o arquivo e verifique se o internet banking reporta erros no processo. Caso isto ocorra, entre em contato com o suporte SGE.

Atenção! As carteiras de cobrança já estão homologadas junto aos bancos, portanto se o operador questionar este processo, informe que isto já foi feito.

SICREDI

Acesse o internet banking e localize o menu “Transferência de Arquivos”. Clique na opção “Transferir Arquivos” e siga o assistente de importação de arquivos. Envie o arquivo e verifique se o internet banking reporta erros no processo. É muito comum o SICREDI criticar o NOME do ARQUIVO e a SEQUÊNCIA DE ENVIO. O nome do arquivo deve estar no formato CCCCCMDD.CRM, onde CCCCC é o número da conta sem o dígito, M o mês de envio e DD o dia. Caso a sequência esteja incorreta, entre em contato com o banco e informe ao nosso suporte o número atualizado.

Atenção! As carteiras de cobrança já estão homologadas junto aos bancos, portanto se o operador questionar este processo, informe que isto já foi feito.

SICOOB

Acesse o sistema “Módulo Cedente” e localize o menu “Administrativo”. Clique na opção “Movimento”, “CNAB400” e então “Enviar/Receber”. Clique na aba “Enviar/Reenviar”, “Gerados por Sistemas de Terceiros” e localize o botão “Incluir”. Selecione o arquivo previamente salvo, clique no botão “Enviar” e verifique se o sistema reporta erros no processo. Caso isto ocorra, entre em contato com o suporte SGE.

Atenção! As carteiras de cobrança já estão homologadas junto aos bancos, portanto se o operador questionar este processo, informe que isto já foi feito.