A renegociação é uma função que a empresa pode configurar para que o cliente a faça diretamente através do Portal do Cliente, podendo reduzir a demanda de atendimento.
Veja através dos passos abaixo como configurar essa possibilidade e como o seu cliente faria o processo.
Pré Requisitos para Uso do "Renegociação pelo Cliente no Portal do Cliente"
- Portal do Cliente ativo
- Projeto configurado para que a renegociação possa ser feita.
1. Configurando o Projeto
1.1. Acesse o Projeto, vá na aba "Configurações" --> "Portal do Cliente" --> "Financeiro" --> "Renegociação". É aqui que configurará as regras para que o seu cliente renegocie parcelas em atraso. Após chegar nessa aba, clique em "Editar Portal" para fazer as configurações.
Para que o cliente possa fazer a renegociação através do Portal do Cliente, a opção "Permitir cliente renegociar dívidas" deve estar marcada e as demais opções se tratam quais as possibilidades dessa renegociação pelo cliente.
As opções são bem claras, mas vamos vamos detalhar:
- Número máximo de parcelas - Você pode permitir que as parcelas em atraso pelo cliente seja renegociado em até dez vezes.
- Gerar boletos após a renegociação - Possibilidade interessante a ser utilizada para que o cliente já tenha em mãos os boletos para efetuar o pagamento. Vale apenas o lembrete que apenas o SGPay tem o processo de geração de remessa e envio para o banco automatizado, sendo necessário nos demais bancos, fazer o processo manualmente de geração de remessa, envio dessa remessa ao banco, onde o cliente só conseguirá fazer o pagamento após o boleto estar no banco e registrado.
- Primeiro vencimento "X" dias após a renegociação - Possibilidade de 3 até 7 dias. Ou seja, Após a renegociação que o cliente fará a primeira parcela vencerá no dia escolhido pela empresa.
- Número máximo de renegociações - Até quantas renegociações a empresa permitirá que o cliente possa fazer pelo Portal. E essa opção vai até dez vezes.
- Permitir renegociar parcelas após "X" dia(s) do vencimento original. - Nessa opção se indica quantos dias após o vencimento o cliente terá a possibilidade de fazer uma renegociação. Por exemplo, se o vencimento da parcela do cliente for dia 10 e na configuração estiver 5 Dias, o cliente só consegue renegociar após o dia 15.
Observação: A empresa pode deixar essa configuração padrão para que nos novos projetos já traga essas opções já setadas. Para isso, o Usuário Master deve ir no menu "Engrenagem" --> "Configurações" --> Seção Portal do Cliente --> "Configuração Padrão" --> "Financeiro" --> "Renegociação"
2. Simulando a renegociação sendo o cliente
2.1.O cliente acessará o Portal do Cliente, através do endereço https://app.iformando.com.br/..
2.2. Acessará o menu "Meus Pagamentos" (1) e clicará na opção "Renegociar Dívida" (2)
2.3. Irá escolher qual dívida deseja renegociar e clicará em "Próximo". Lembrando que a dívida que pode ser renegociada é separado por contrato ou produto, assim como são organizadas as parcelas dos clientes em sua grade financeira.
2.4. Marcará a(s) parcela(s) que deseja negociar e indicará em quantas vezes vai dividir sua dívida.
2.5. Na próxima tela será apresentado o resumo de como será a renegociação, restando ao cliente clicar no "Concluir"
2.6. Para seu cliente verificar o resultado da renegociação e pegar seu boleto para o pagamento, basta ele retornar ao Menu "Meus Pagamentos".
Apenas para dar a visão ilustrativa da grade financeira do cliente após a renegociação feita por ele, através do Portal do Cliente, apresento a imagem abaixo.
Observação: No momento, esse processo só pode ser feito pelo cliente através do Portal do Cliente, não sendo possível ainda no app iFormando.